في إحدى القضايا التي نظرت فيها المحكمة الجزائية، تم القبض على رجل أعمال متهم باستخدام شركته كواجهة لغسل ملايين الريالات المتحصلة من عمليات غير مشروعة. وبالرغم من محاولاته إخفاء مصدر هذه الأموال، تمكنت الجهات الرقابية من تتبعه وإثبات تورطه. هذه القضية تسلط الضوء على مدى جدية المملكة في مكافحة جريمة غسل الأموال.
تابع معنا هذا المقال لتتعرف على تفاصيل قضايا غسيل الأموال في النظام السعودي، والعقوبات التي تقررها الأنظمة السعودية في هذه القضايا.
هل لديك استشارة قانونية حول قضية غسيل أموال بالرياض، انقر على زر الواتساب أسفل الشاشة.
جدول المحتويات
ما هو غسل الأموال في النظام السعودي؟
تُعرف جريمة غسل الاموال في المادة الثانية من نظام مكافحة غسل الأموال الصادر عن هيئة الخبراء بمجلس الوزراء بأنها:
كل فعل يهدف إلى إخفاء أو تمويه أصل الأموال المتحصلة من جرائم، أو تحويلها أو نقلها أو استخدامها، مع العلم بأنها من متحصلات جريمة، وذلك لإضفاء صفة المشروعية عليها أو لمساعدة شخص متورط في ارتكاب الجريمة الأصلية على الإفلات من العقوبة.
ويعد هذا التعريف من أكثر التعاريف القانونية دقة ووضوحًا في المنطقة، إذ يضع ضوابط حازمة ويعكس التزام المملكة بالمعايير الدولية.
ما هي مراحل غسيل الأموال في الرياض؟
تمر جريمة غسيل الأموال بثلاث مراحل رئيسية، تهدف جميعها إلى إخفاء الأصل غير المشروع للأموال:
1. مرحلة الإيداع:
يتم خلالها إدخال الأموال النقدية الناتجة عن الجريمة في النظام المالي الرسمي مثل البنوك أو مكاتب الصرافة.
2. مرحلة التمويه أو التعقيد:
تشمل سلسلة من العمليات المالية، مثل تحويل الأموال بين حسابات متعددة أو الاستثمار في أسواق معقدة بهدف تعقيد تتبعها.
3. مرحلة الإدماج:
يتم فيها إعادة إدخال الأموال إلى الاقتصاد الرسمي عبر شراء عقارات أو إنشاء مشاريع تجارية، لتبدو قانونية.
عقوبات غسيل الأموال في النظام السعودي
يُعاقب مرتكبو جريمة غسل الاموال بحسب ما ورد في نظام مكافحة غسل الاموال بعدة أنواع من العقوبات، تختلف حسب خطورة الفعل:
- العقوبات على الأشخاص الطبيعيين:
- السجن من سنتين إلى عشر سنوات.
- غرامة مالية تصل إلى خمسة ملايين ريال.
- مصادرة الأموال المتحصلة أو المستخدمة في الجريمة.
- العقوبات المشددة في الحالات الخاصة: إذا ارتُكبت الجريمة من خلال جماعة منظمة أو باستخدام العنف، ترتفع العقوبة إلى:
- السجن من ثلاث إلى خمس عشرة سنة.
- غرامة تصل إلى سبعة ملايين ريال.
- العقوبات التبعية:
- إبعاد غير السعوديين بعد تنفيذ العقوبة.
- منع السعودي من السفر لمدة مماثلة لعقوبة السجن.
الإجراءات الوقائية المعتمدة في السعودية
تعتمد المملكة مجموعة من الإجراءات الرقابية والوقائية لمنع غسيل الأموال قبل وقوعه:
- رقابة المؤسسات المالية وذلك من خلال:
- إلزام البنوك برصد العمليات المشبوهة وإبلاغ وحدة التحريات المالية.
- فرض آليات “اعرف عميلك” KYC على جميع المؤسسات المالية.
- التعاون الدولي مع:
- شراكات مع منظمات دولية مثل مجموعة العمل المالي (FATF).
- اتفاقيات لتبادل المعلومات مع دول أخرى.
- التدريب والتوعية من خلال إعداد:
- برامج تأهيل للمختصين والعاملين في الجهات المالية والقانونية.
- حملات إعلامية لرفع وعي المجتمع حول الجريمة.
خدمات مكتب محامي الرياض في قضايا غسل الاموال
يضم مكتبنا فريقاً قانونياً متميزاً في مجال الجرائم الاقتصادية، ونسعى لتقديم الدعم في:
- صياغة المرافعات القانونية والدفاع أمام القضاء.
- تحليل الأدلة والترافع ضد التهم الكيدية أو غير المثبتة.
- تقديم المشورة القانونية الوقائية لرواد الأعمال والبنوك.
تواصل مع أفضل محامي بالرياض مباشرة عبر الضغط على زر الواتساب أسفل الشاشة.
الأسئلة الشائعة
جريمة غسل الأموال تمثل تهديداً جدياً للشفافية والاستقرار المالي. وقد وضع النظام السعودي منظومة متكاملة لمكافحتها تشمل العقوبات، الإجراءات الوقائية، والتعاون المحلي والدولي. ومن خلال الوعي القانوني والاستعانة بمحامين مختصين، يمكن الوقاية من التورط أو التورط الكيدي في مثل هذه القضايا.
للحصول على تمثيل قانوني موثوق، ورفع دعوى قضائية على شخص متهم بقضايا غسيل الأموال، يُمكنك التواصل مع أفضل محامي جنائي عبر الأرقام الموجودة في صفحة اتصل بنا.
قد تبحث أيضاً عن القضايا الجنائية في الرياض، وأحكام المخدرات الجديدة في السعودية، وأهم التفاصيل حول نظام القضاء في السعودية، بالإضافة إلى الفرق بين الجناية والجنحة في الرياض وجرائم القتل في السعودية.
تنويه: المعلومات الواردة في هذا المقال تهدف إلى التوعية القانونية فقط، ولا تُعتبر بديلاً عن استشارة قانونية مخصصة. يجب الرجوع إلى محامٍ معتمد للحصول على مشورة قانونية متكاملة تتناسب مع حالتك الخاصة.